در شرایطی که تورم ارزش پول را به‌سرعت کاهش می‌دهد، داشتن یک برنامه بیمه بازنشستگی ۵ ساله می‌تواند هم امنیت مالی ایجاد کند و هم پوشش‌های بیمه‌ای لازم را فراهم آورد. شرکت بیمه البرز با معرفی شوکا نقدی بیمه البرز به‌عنوان یکی از تازه‌ترین محصولات در حوزه بیمه زندگی شوکا، راهکاری مطمئن برای حفظ ارزش سرمایه و بهره‌مندی از خدمات بیمه‌ای ارائه کرده است.

این طرح در حقیقت نسخه به‌روز شده بیمه‌نامه‌های شوکا است که پیش‌تر به شکل «تسهیلاتی» و با همکاری بانک قرض‌الحسنه مهر ایران عرضه می‌شد. اما در نسخه جدید، با حذف واسطه بانکی و دریافت مستقیم حق بیمه، روند صدور ساده‌تر شده و هزینه‌ها نیز کاهش یافته است.

به‌طور خلاصه، شوکا نقدی ترکیبی از سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و بیمه عمر ۵ ساله است که هم امکان رشد سرمایه و هم برخورداری از پوشش‌های بیمه‌ای متنوع را برای بیمه‌گذاران فراهم می‌سازد. همین ویژگی باعث شده است این محصول انتخابی مناسب برای کسانی باشد که به دنبال آینده‌ای مطمئن در یک بازه کوتاه‌مدت هستند.

بیمه بازنشستگی ۵ ساله (شوکا نقدی بیمه البرز) چیست؟

بیمه بازنشستگی ۵ ساله که با نام شوکا نقدی بیمه البرز عرضه می‌شود، یک نوع بیمه زندگی شوکا کوتاه‌مدت است که همزمان هم پوشش‌های بیمه‌ای معتبر ارائه می‌دهد و هم امکان سرمایه‌گذاری را فراهم می‌کند. این طرح از نوع unit-linked است؛ به این معنا که ارزش سرمایه‌گذاری بیمه‌گذار مستقیماً با عملکرد سرمایه‌گذاری‌های شرکت بیمه البرز مرتبط بوده و سود و زیان آن به‌طور مستقل محاسبه می‌شود.

برخلاف بیمه‌های عمر سنتی که اغلب دوره‌های طولانی دارند، این بیمه‌نامه تنها طی ۵ سال اجرا می‌شود. همین ویژگی باعث شده افرادی که تمایلی به تعهد مالی بلندمدت ندارند نیز بتوانند از مزایای یک بیمه عمر ۵ ساله همراه با سرمایه‌گذاری استفاده کنند.

در این طرح، بیمه‌گذار حق بیمه را به‌صورت نقدی (یکجا یا اقساطی) پرداخت می‌کند و در طول مدت قرارداد علاوه بر بهره‌مندی از پوشش‌های بیمه‌ای، از سود سرمایه‌گذاری و معافیت‌های مالیاتی نیز برخوردار خواهد شد.

بیمه بازنشستگی 10 ساله کارآفرین بهترین بیمه بازنشستگی جهت اطلاع کامل از مبلغ حقوق بازنشستگی. کلیک کنید.

به زبان ساده، شوکا نقدی ترکیبی از یک سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و یک بیمه بازنشستگی ۵ ساله است؛ راهکاری که هم ارزش پول شما را در برابر تورم حفظ می‌کند و هم آرامش خاطر ناشی از پوشش بیمه‌ای را به همراه دارد.

ویژگی‌های شاخص بیمه بازنشستگی 5 ساله شوکا نقدی بیمه البرز

شوکا نقدی بیمه البرز یکی از جذاب‌ترین گزینه‌ها برای بیمه بازنشستگی ۵ ساله است که ترکیبی از سرمایه‌گذاری مطمئن و پوشش‌های بیمه‌ای کاربردی را ارائه می‌دهد. این بیمه زندگی شوکا با ویژگی‌های منحصربه‌فرد خود، تجربه‌ای متفاوت از سایر بیمه‌های عمر ۵ ساله فراهم می‌کند.

1. مدت کوتاه قرارداد (۵ ساله)
   بیمه بازنشستگی ۵ ساله شوکا نقدی تنها در بازه‌ای ۵ ساله اجرا می‌شود و برای افرادی که دنبال سرمایه‌گذاری سریع و مطمئن هستند، گزینه‌ای ایده‌آل است.
2. روش‌های متنوع پرداخت حق بیمه

• پرداخت یکجا (۵۰ تا 500 میلیون تومان)
• پرداخت سالانه در قالب ۵ قسط
• پرداخت ماهانه در قالب ۶۰ قسط
  این انعطاف‌پذیری به شما اجازه می‌دهد بهترین روش پرداخت را متناسب با شرایط مالی خود انتخاب کنید.

با ده سال سابقه در بیمه بازنشستگی کارآفرین حقوق بازنشستگی بگیرید.

3. سقف خرید بالا
   هر فرد می‌تواند تا سقف ۵۰۰ میلیون تومان بیمه زندگی شوکا را خریداری کند؛ عددی که حتی برای سرمایه‌گذاران کلان در بیمه بازنشستگی ۵ ساله جذاب است.
4. معافیت از مالیات و عوارض
   تمام سرمایه و سود حاصل از شوکا نقدی بیمه البرز بدون کسر مالیات و عوارض در اختیار بیمه‌گذار قرار می‌گیرد.

5.حفظ ارزش پول و مقابله با تورم
طرح بیمه بازنشستگی ۵ ساله به‌گونه‌ای طراحی شده که ارزش سرمایه در طول زمان حفظ شود و اثرات تورم تقریبا خنثی گردد.

6.پوشش‌های بیمه‌ای کاربردی
علاوه بر سرمایه‌گذاری، بیمه‌گذار تحت پوشش بیمه عمر و حوادث قرار می‌گیرد. در صورت فوت یا وقوع حادثه، سرمایه و پوشش‌های مالی به ذی‌نفعان پرداخت می‌شود.

7.امکان دریافت مستمری
در پایان دوره ۵ ساله، بیمه‌گذار می‌تواند سرمایه خود را به‌صورت یکجا دریافت کند یا آن را به مستمری تبدیل نماید. این ویژگی، انعطاف‌پذیری بیمه بازنشستگی ۵ ساله را دوچندان می‌کند.

8.استقلال سود و زیان از سایر طرح‌ها
چون شوکا نقدی بیمه البرز از نوع unit-linked است، عملکرد مالی آن مستقل محاسبه می‌شود و بیمه‌گذار دقیقاً سهم خود از سرمایه‌گذاری‌ها را دریافت می‌کند.

انواع روش‌های پرداخت در شوکا نقدی بیمه البرز

بیمه‌نامه‌های شوکا نقدی به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند که بیمه‌گذار بتواند بر اساس شرایط مالی خود، روش مناسب پرداخت را انتخاب کند. سه روش اصلی پرداخت حق بیمه در این طرح وجود دارد:

1- پرداخت یکجا در ابتدای قرارداد

• امکان خرید بیمه‌نامه با مبالغ ۵۰ میلیون تومانی و ۱۰۰ میلیون تومانی.
• هر فرد می‌تواند تا سقف ۵۰۰ میلیون تومان بیمه‌نامه شوکا نقدی یکجا خریداری کند.

2- پرداخت سالانه در ۵ قسط

• حق بیمه به صورت سالانه و در طول ۵ سال پرداخت می‌شود.
• این روش برای افرادی مناسب است که تمایل دارند هزینه را به مرور زمان مدیریت کنند.

3- پرداخت ماهانه در ۶۰ قسط

• حق بیمه به صورت ماهانه در ۶۰ قسط پرداخت می‌شود.
• امکان انتخاب طرح‌های مختلف از ۵۰ میلیون تومان تا ۵۰۰ میلیون تومان وجود دارد (۵۰، ۱۰۰، ۱۵۰، ۲۰۰، ۲۵۰، ۳۰۰، ۴۰۰، ۴۵۰ و ۵۰۰ میلیون تومان).

مدت تمامی بیمه‌نامه‌های شوکا نقدی ۵ سال است و تفاوتی در روش پرداخت وجود ندارد.

مزایا و برتری‌های بیمه بازنشستگی 5 ساله شوکا نقدی بیمه البرز

شوکا نقدی بیمه البرز در مقایسه با سایر بیمه‌های عمر ۵ ساله، مزایای ویژه‌ای دارد که این بیمه زندگی شوکا را برای سرمایه‌گذاران و بیمه‌گذاران بسیار جذاب می‌کند. مهم‌ترین برتری‌های این بیمه بازنشستگی ۵ ساله عبارت‌اند از:

• کوتاه بودن مدت بیمه‌نامه: بیمه بازنشستگی ۵ ساله تنها در بازه ۵ ساله اجرا می‌شود و این کوتاه‌مدت بودن نسبت به سایر بیمه‌های عمر ۵ ساله یک مزیت رقابتی است.
• تضمین ارائه سود: سرمایه بیمه‌گذار در طول مدت قرارداد با تضمین سود رشد می‌کند و ارزش آن حفظ می‌شود.
• تأمین حق بیمه از محل نقدی: پرداخت حق بیمه در شوکا نقدی بیمه البرز بدون وابستگی به تسهیلات بانکی انجام می‌شود.
• محافظت در برابر تورم: سرمایه‌گذاری در این بیمه زندگی شوکا به گونه‌ای طراحی شده که اثر تورم کاهش یافته و ارزش پول بیمه‌گذار حفظ شود.
• پوشش‌های بیمه‌ای متنوع: بیمه‌گذار علاوه بر سرمایه‌گذاری، از پوشش‌های بیمه عمر و حوادث مشابه سایر بیمه‌های عمر ۵ ساله بهره‌مند می‌شود.
• امکان دریافت مستمری: پس از پایان دوره ۵ ساله، امکان تبدیل سرمایه به مستمری برای بیمه‌گذار فراهم است و انعطاف بیشتری به بیمه بازنشستگی ۵ ساله می‌دهد.
• انعطاف‌پذیری در مدل‌های پرداخت: بیمه بازنشستگی ۵ ساله شوکا نقدی امکان پرداخت یکجا یا اقساطی متنوع را به بیمه‌گذار ارائه می‌کند تا بهترین گزینه را متناسب با شرایط مالی خود انتخاب کند.

برای آشنایی با طرح‌های بیمه‌ای بازنشستگی بیشتر کلیک کنید.

مقایسه کوتاه شوکا نقدی بیمه البرز و نسخه تسهیلاتی

در ابتدا، طرح شوکا تسهیلاتی با همکاری بانک قرض‌الحسنه مهر ایران ارائه می‌شد و حق بیمه‌ها از محل تسهیلات بانکی پرداخت می‌شد. در آن مدل، بانک نقش واسطه میان بیمه‌گذار و شرکت بیمه را داشت.

اما در نسخه جدید یعنی شوکا نقدی بیمه البرز، این واسطه حذف شده و پرداخت‌ها مستقیماً توسط بیمه‌گذار انجام می‌شود. این تغییر باعث ساده‌تر شدن فرآیند خرید بیمه بازنشستگی ۵ ساله و کاهش هزینه‌ها برای مشتریان شده است. با بیمه بازنشستگی ۵ ساله شوکا نقدی، بیمه‌گذار می‌تواند بدون نیاز به واسطه، سرمایه خود را مدیریت کرده و پوشش‌های بیمه‌ای مطمئن دریافت کند.

به بیان دیگر، بیمه زندگی شوکا همان مزایا و پوشش‌های بیمه بازنشستگی ۵ ساله و بیمه‌های عمر ۵ ساله را ارائه می‌دهد، اما با ساختار پرداخت مستقیم و شفاف، که برای بسیاری از بیمه‌گذاران بیمه بازنشستگی ۵ ساله مقرون‌به‌صرفه‌تر است. این نسخه از بیمه بازنشستگی ۵ ساله، سرمایه‌گذاری مطمئن و مدیریت آسان حق بیمه را همزمان به بیمه‌گذار ارائه می‌کند.

چرا بیمه بازنشستگی 5 ساله (شوکا نقدی بیمه البرز) انتخابی هوشمندانه است؟

شوکا نقدی بیمه البرز یک بیمه بازنشستگی ۵ ساله در حوزه بیمه‌های زندگی است که با هدف ایجاد امنیت مالی، پوشش‌های بیمه‌ای کاربردی و حفظ ارزش سرمایه طراحی شده است. این بیمه زندگی شوکا به بیمه‌گذاران امکان می‌دهد با پرداخت نقدی، چه به صورت یکجا و چه به صورت اقساطی، از پوشش‌های بیمه‌ای مانند فوت، حادثه، نقص عضو، بیماری‌های سخت و حتی معافیت از پرداخت اقساط در صورت ازکارافتادگی بهره‌مند شوند.

در مقایسه با سایر بیمه‌های عمر ۵ ساله بلندمدت، شوکا نقدی بیمه البرز انعطاف‌پذیری بالاتری دارد و گزینه‌ای ایده‌آل برای کسانی است که به دنبال سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و مطمئن هستند و همزمان می‌خواهند از مزایای بیمه بازنشستگی ۵ ساله بهره ببرند. معافیت‌های مالیاتی، روش‌های متنوع پرداخت، سقف خرید بالا و امکان تبدیل سرمایه به مستمری در پایان دوره، همگی از مزایای ارزشمند این بیمه بازنشستگی ۵ ساله به شمار می‌روند.

اگر به دنبال راهکاری هستید که هم سرمایه‌گذاری شما در برابر تورم حفظ شود و هم آرامش خاطر ناشی از پوشش‌های بیمه‌ای را تجربه کنید، بیمه بازنشستگی ۵ ساله شوکا نقدی بیمه البرز می‌تواند انتخابی مطمئن و هوشمندانه برای شما باشد.

برای اقدام به خرید بیمه بازنشستگی 5 ساله شوکا نقدی بیمه البرز چه باید کرد؟

شرکت بیمه ازما به عنوان نماینده رسمی ارائه محصولات شوکا نقدی بیمه البرز، آماده است تا شما را در انتخاب بهترین بیمه بازنشستگی ۵ ساله راهنمایی کند. برای دریافت مشاوره رایگان، استعلام شرایط و ثبت‌نام در بیمه بازنشستگی ۵ ساله شوکا نقدی، همین حالا با کارشناسان بیمه ازما تماس بگیرید و سرمایه‌گذاری مطمئن خود را آغاز کنید.

با این روش، می‌توانید هم از مزایای بیمه بازنشستگی ۵ ساله و بیمه زندگی شوکا بهره‌مند شوید و هم آرامش خاطر ناشی از پوشش‌های بیمه‌ای و حفظ ارزش سرمایه را تجربه کنید.